Istnieją cztery
sytuacje, które nie zawsze są oznakami, że powinieneś spasować,
ale są to sytuacje, w których powinieneś być ostrożny.
Kiedy umieścisz swoje
pieniądze w funduszu, narażasz pewne zaufanie do wiedzy i
doświadczenia menadżera funduszu, który masz nadzieję, doprowadzi
do wybitnego zwrotu z inwestycji, który odpowiada Twoim celom
inwestycyjnym. Jeżeli kwartalne lub roczne sprawozdanie wskazuje, że
fundusz ma nowego menadżera, zwracaj na to uwagę. Jeśli fundusz
naśladuje pewien indeks lub benchmark, może to oznaczać mniej
zmartwień, jako że te środki wydają się mniej aktywnie
zarządzane. Jeżeli stwierdza się, że cel prospektu funduszu
pozostanie taki sam, dobrym pomysłem może być oglądnięcie zysków
funduszu w ciągu następnego roku. Aby być bardziej spokojnym,
można również badać doświadczenie i wydajność nowego
menadżera.
Jeśli zbadasz swój
fundusz przed zainwestowaniem w niego, najprawdopodobniej
zainwestujesz w fundusz, który dokładnie odzwierciedla Twoje cele
finansowe. Jeśli zarządzający funduszem, nagle zaczyna inwestować
w instrumenty finansowe, które nie odzwierciedlają pierwotnych
celów wzajemnego funduszu, możesz ponownie ocenić swój fundusz.
Należy pamiętać, że fundusze są zazwyczaj zobowiązane do
powiadomienia akcjonariuszy o wszelkich zmianach pierwotnego
prospektu. Dodatkowo niektóre fundusze mogą zmienić swoje nazwy,
aby przyciągnąć więcej klientów, a gdy fundusz zmienia nazwę,
czasami jego strategia również się zmienia. Pamiętaj, że fundusz
powinien być dla Ciebie wygodny, więc jeśli zmiany przeszkadzają
Ci, pozbądź się go.
Oprócz zmian w swoim
funduszu, inne zmiany w osobistym portfelu mogą wymagać odkupienia
swoich jednostek uczestnictwa w funduszach i przeniesienia swoich
pieniędzy do bardziej odpowiedniego portfela. Oto dwa powody, które
mogą Cię skłaniać do likwidacji jednostek funduszu
inwestycyjnego:
- Konieczność zrównoważenia portfela – Jeśli masz ustawiony model alokacji aktywów, do których chcesz się stosować, może być konieczne, aby zrównoważyć swój holding na koniec roku, by Twój portfel wrócił do pierwotnego stanu. W takich przypadkach konieczne może być sprzedanie lub nawet kupienie więcej funduszy w swoim portfelu, aby Twój portfel wrócił do pierwotnego stanu równowagi. Można również pomyśleć o przywróceniu równowagi, jeśli Twoje cele inwestycyjne się zmieniły. Na przykład, jeśli zdecydujesz się zmienić swoją strategię rozwoju na taką, która zapewni stały dochód, bieżące udziały w funduszach wzrostu mogą nie być właściwe.
- Potrzebujesz ulgi podatkowej – jeśli fundusz poniósł znaczne straty kapitałowe i potrzebujesz ulgi podatkowej, aby zrównoważyć zrealizowane zyski kapitałowe Twoich innych inwestycji, możesz chcieć odkupić swoje jednostki funduszu inwestycyjnego, w celu zastosowania utraty kapitału do zysków kapitałowych.
Brak komentarzy:
Prześlij komentarz